S02E01 证券市场基础知识

证券市场基础知识

一、金融市场的定义、要素、功能

金融市场的定义：

金融市场是进行金融融通的场所，在这里实现借贷资金的集中和分配，并由资金供给与资金需求的对比形成该市场的价格。

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金融市场的要素：

1、金融市场的交易对象：货币基金

2、金融市场的交易主体：个人、企业、政府、金融机构

3、金融市场的交易工具：直接金融工具、间接金融工具

4、金融市场的交易价格：利率

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金融市场的功能：

资金筹集功能 （最基本的功能）

直接调节功能

间接调节功能

信息反馈功能

产业结构优化功能

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二、金融市场的分类：

金融市场的划分

按交易期限划分：货币市场（短期）、资本市场（长期）

按交割期限划分：现货市场、期货市场

按政治地理区域划分：国内金融市场、国外金融市场

按交易品种划分：股票、基金、债券、回购、外汇、黄金、保险

我国的金融市场主要有：

银行间借拆、银行放贷、证券公司股票、保险、外汇、专门性社会基金机构

我国的金融工具主要有：

银行票据、股票、基金、债券、国债、汇兑、大额存单、外汇

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三、金融机构及其构成：

金融机构的定义及特殊性

金融机构的定义：凡是专门从事各种金融活动的组织，均称为金融机构

金融机构的特殊性：（与一般企业相比）

特殊的经营对象与经营内容 （货币的收付、借贷、其他金融业务）

特殊的经营关系与经营原则 （货币资金的借贷或投资关系）

特殊的经营风险影响 （信用风险、挤兑风险、利率风险、汇率风险）

金融机构主要有

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中央银行 （中国人民银行）

政策性银行 （国家开发银行、进出口银行、农业发展银行）

银行理财公司

国有独资银行 （工行、建行、中行、农行、交行、邮储）

股份制银行 （招商、中信、华夏）

信用合作社 （农村信用合作社、城市信用合作社）

保险公司 （财产、人身）

在华外资金融机构 （在华代表处、在华营业性分支机构）

其他非银行的金融机构

信托公司

证券公司

基金公司

财务公司

金融租赁公司

邮政储蓄机构

监督机构（一行两会）

中国人民银行

中国证券监督管理委员会

中国银行保险监督管理委员会

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商业银行之托管部

托管业务部由：运营处、监督稽核处、综合管理处、市场营销处 构成

托管人的职责

资产保管

资产清算

资产核算（会计核算、复核审查资产净值）

投资运作监督

托管人的作用

防止财产被挪用，保障财产的安全

监督投资管理人的投资运作，保障持有人的的权益

对资产进行会计复核，防止差错，保证准确性真实性

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四、金融市场工具

金融工具的定义：

在信用活动中产生，能够证明金融交易金融、期限、价格的书面文件。它对于债权债务双方所应承担的义务与享有的权利均有法律约束作用。
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金融工具的特征：偿还期、流动性、安全性、收益性

金融工具的分类

按交易期限划分：短期金融工具、长期金融工具

按融资形式划分：直接金融工具、间接金融工具

按权利与义务划分：债权债务类金融工具、所有权类金融工具

按是否与信用活动相关：原生金融工具、衍生金融工具

金融工具的种类：短期债券、回购协议、可转让大额定期存单、国债、公司债券、企业债券、股票、基金

2021年7月6日 长沙